Ob bei Unternehmen oder bei Privaten: Steuern, Wirtschafts-Gesetze, die stets zunehmende Bürokratie und die vielen stetigen Veränderungen stellen Laien oft vor große Herausforderungen.
Herausforderungen, die für gewöhnlich nicht ohne professionelle Hilfe zu bewältigen sind. Wirtschaftsprüfer und Steuerberater helfen hier, den Überblick zu behalten. Wirtschafts- und Steuerberater beraten Unternehmen und Privatpersonen bei finanziellen und wirtschaftlichen Entscheidungen. Sie analysieren die finanzielle Situation, die Ziele und Bedürfnisse ihrer Kunden und entwickeln Strategien, um die finanziellen Ziele zu erreichen. Gerade in Zeiten wie diesen, in denen es viele Abschreibungsmöglichkeiten, Steuerboni und Ähnliches gibt, lohnt es sich, die Dinge von Profis unter die Lupe nehmen zu lassen – und so einiges an Geld zu sparen. Heimische Wirtschafts- und Steuerberater kümmern sich um die korrekte Buchhaltung von Unternehmen, erstellen Bilanzanalysen und Jahresabschlüsse.

Für Unternehmen lohnt sich eine Beratung – sei es bei Sanierungskonzepten, Investitionsvorhaben, Unternehmensgründungen oder der Regelung der Unternehmensnachfolge. Für Privatpersonen kann der Gang zum Steuerberater bares Geld bedeuten. Denn dieser erkennt, was im Rahmen der jährlichen Einkommenssteuererklärung an Steuern „zurückgeholt“ werden kann. Durch Beratungsgespräche und bzw. oder allein durch einen Blick in die Steuerunterlagen finden die Steuerberater die individuell beste Lösung für den Steuerzahler. Zu den Hauptaufgaben eines Wirtschafts- und Steuerberaters sind: Finanzanalyse: Der Wirtschaftsberater analysiert die finanzielle Situation des Kunden, einschließlich Einnahmen, Ausgaben, Vermögen und Schulden. Anhand dieser Analyse kann er den Kunden über finanzielle Chancen, Risiken und Verbesserungsmöglichkeiten informieren.

Finanzplanung: Ausgehend von den Zielen und Bedürfnissen des Kunden erstellt der Wirtschaftsberater einen umfassenden Finanzplan. Dieser Plan kann Investitionen, Versicherungen, Ruhestandsplanung, Steuerplanung und andere finanzielle Aspekte umfassen.

Anlageberatung: Wirtschaftsberater helfen ihren Kunden bei der Auswahl und Verwaltung von Investitionen. Sie können Empfehlungen zu verschiedenen Anlageklassen geben, wie Aktien, Anleihen, Investmentfonds, Immobilien oder anderen Vermögenswerten geben.

Risikomanagement: Ein wichtiger Teil der Arbeit eines Wirtschaftsberaters besteht darin, Risiken zu erkennen und geeignete Maßnahmen zu ergreifen, um diese Risiken zu minimieren. Dazu gehören beispielsweise die Absicherung von Vermögenswerten durch Versicherungen oder die Diversifizierung von Anlageportfolios, um Risiken zu streuen.

Steuerplanung: Wirtschaftsberater helfen ihren Kunden, ihre Steuerbelastung zu optimieren, indem sie geeignete Steuerstrategien entwickeln. Sie können über Steuervorteile informieren und den Kunden bei ihren steuerlichen Verpflichtungen unterstützen.

Rentenplanung: Ein wichtiger Aspekt der Arbeit von Wirtschaftsberatern ist die Unterstützung von Kunden bei der Planung ihrer Rentenfinanzen. Sie helfen bei der Festlegung der finanziellen Ziele für den Ruhestand, analysieren die Rentenpläne und unterbreiten Vorschläge für die Altersvorsorge.